بازگشت به بالای صفحه
FACEBOOK TWITTER RSS FEED JOIN US NEWSLETTER
print version increase font decrease font
تاریخ انتشار : شنبه 31 شهريور 1397      12:53

مشکل بانکداری اتحادیه اروپا همچنان باقی است

اقتصاد ایرانی: اول بانک «اچ اس بی سی» بریتانیا، بعد از آن بانک «آی ان جی» هلند و حالا هم نوبت به «دانسکه»، بزرگ ترین بانک دانمارک رسیده است که از کشف موارد گسترده پولشویی در سطح بالا خبر بدهند. بانک دانسکه اذعان داشته که تحقیقات داخلی به کشف چندین حساب و تبادلات مشکوک مالی در شعبه استونی منجر شده است. این رسوایی ۲۰۰ میلیارد دلاری که یکی از بزرگ ترین پولشویی ها در تاریخ به شمار می رود، سبب شد مدیرعامل دانسکه بانک از سمتش کناره گیری کند و آژانس جرایم ملی بریتانیا هم تحقیقاتی را درباره یک نهاد بریتانیایی مرتبط با دانسکه بانک آغاز کرده است.

به گزارش تعادل به نوشته سی ان ان، دفتر مرکزی بانک در دانمارک اعلام کرده شعبه دانسکه در استونی در سال های ۲۰۰۷ تا ۲۰۱۵ حدود ۲۰۰ میلیارد یورو (برابر با ۲۳۵ میلیارد دلار) را برای حدود ۱۵ هزار مشتری که برخی از آنها روس بوده اند، نگهداری و جابه جا کرده است که طبق تحقیقات ۶۲۰۰ نفر از این مشتری ها «مشکوک» بوده اند. توماس بورگن مدیرعامل بانک دانسکه اعلام کرده به محض انتخاب جایگزینی برای او، از سمتش کناره گیری خواهد کرد، اما مشکل با کنار رفتن یک مدیرعامل حل نخواهد شد.

علت این رسوایی های اخیر این نیست که قوانین اتحادیه اروپا در مبارزه با پولشویی ضعیف هستند، بلکه مشکل در اجرای این قوانین است. اچ اس بی سی در سال ۲۰۱۲ موافقت کرد برای حل و فصل اتهامات پولشویی با بازرسان امریکایی، ۱.۹۲ میلیارد دلار بپردازد. مقامات آگاه گفته اند که اچ اس بی سی امکان پولشویی میلیاردها دلار را برای برخی از مهم ترین کارتل های مواد مخدر بین المللی فراهم آورده است. پرونده اتهامات پولشویی به اچ اس بی سی یک سری مبارزات علیه پولشویی و اصلاحات گسترده در سراسر جهان از جمله در اتحادیه اروپا را در پی داشت.

اما پس از اچ اس بی سی، پرونده های دیگری هم افشا شدند. بانک آی ان جی اوایل ماه جاری میلادی (سپتامبر) بعد از اذعان به کنترل ضعیف که امکان استفاده جنایت کاران از حساب های این بانک برای پولشویی را فراهم آورده، موافقت کرد که برای حل و فصل اتهامات با بازرسان هلندی، ۷۷۵ میلیون یورو (۹۰۰ میلیون دلار) بپردازد.

مشکل قوانین منفصل و متناقض

لور بریلو متخصص پولشویی در سازمان غیرانتفاعی «شفافیت بین المللی» در آلمان، گفت: «در برخی از کشورها تحریم های بسیار محدودی اعمال شدد و نهاد های نظارتی در سطح کشوری کار خود را بطور منظم انجام نمی دهند.»

مشکل اصلی اروپا این است که هیچ نهاد مشخصی برای رسیدگی به این مشکل و ریشه کن کردن جرایم بانکی وجود ندارد. سه نهاد نظارت مالی اروپایی در مجموع تنها دو نفر را برای رسیدگی تمام وقت به ممانعت از پولشویی دارند. بدین ترتیب، مسوولیت اصلی نظارت و رسیدگی به این مساله برعهده ناظران مالی است و برخی کار خود را به درستی انجام نمی دهند. ورا یورووا یک مقام ارشد دیوان دادگستری اروپا، گفت: «پرونده های اخیر در بخش بانکی نشان دادند که این بخش تحت نظارت همیشگی نیست و استانداردهای بالا در سراسر اتحادیه اروپا اجرا نمی شود. ارتباطات در نظام بانکی در پایین ترین سطح ممکن است.»

به دلیل شیوه عملکرد اتحادیه اروپا، وقتی که پولی وارد نظام بانکی یکی از ۲۸ کشور عضو اتحادیه می شود، جابه جایی آن به شدت ساده خواهد بود. کمیسیون اروپایی به قوانین سخت گیرانه تری را در رابطه با عملکرد ناظران بانکی در هر یک از کشورهای عضو توصیه کرده است. کمیسیون اروپایی از کشورهای عضو اتحادیه می خواهد که اطلاعات بیشتری را به اشتراک بگذارند و ناظران و بانک ها بیشتر به مذاکره بنشینند.

هشدارهایی که نادیده گرفته شدند

بریلو گفت در نظر گرفتن تدابیر تنبیهی برای آن دسته از کشورهای عضو اتحادیه اروپا که به درستی در جهت ممانعت از پولشویی اقدام نمی کنند، می تواند به نظارت بهتر بینجامد و این گامی است که کمیسیون اروپایی هنوز برنداشته است. ناظران در اروپا و امریکا همچنین بانک ها را به کسب اطلاعات بیشتر درباره مشتریانشان و منابع ثروت آنها ترغیب می کنند. جاناتان پدی یکی از شرکای شرکت حقوقی بیکر و مک کنزی، گفت که بانک ها برای اعمال کنترل های تاثیرگذار در رابطه با ممانعت از پولشویی به ویژه در رابطه با مشتریان خارجی مشکلاتی دارند: «همه می دانند که قانون چه می گوید و همه می دانند که در رابطه با مخاطرات باید چه اقداماتی را در پیش بگیرند. اما عمل به انتظارات همواره برای آنها کار دشواری بوده است.

دانسکه بانک پنج شنبه اذعان کرد که مدیریت بانک در اقدام در چندین مورد مشکوک و هشدارهای اعلام شده از سوی بانک مرکزی روسیه و بازرسان در دانمارک و استونی در طی سال های گذشته شکست خورده است. در پی این رسوایی پولشویی ۲۰۰ میلیارد یورویی، آژانس جرایم ملی بریتانیا از آغاز تحقیقاتی مستقل درباره نهادی در بریتانیا که با شعبه استونی دانسکه بانک در ارتباط بوده است، خبر داد. به نوشته فایننشال تایمز، این اولین تحقیقات مقامات بریتانیایی حول محور بزرگ ترین بانک وام دهنده دانمارک محسوب می شود. این پرونده به یک شرکت با مسوولیت محدود ثبت شده در بریتانیا محسوب می شود. از بین ۱۵ هزار مشتری خارجی شعبه دانسکه بانک در استونی، بریتانیایی ها بعد از روس ها بیشترین حساب های بانکی را دارند. یک افشاگر در شعبه دانسکه بانک در اواخر سال ۲۰۱۳ نامه ای به شعبه مرکزی نوشته و درباره این مساله هشدار داده بود که شرکت بریتانیایی «ابزار ارجح» برای انتقال پول مشتریان خارجی است.


آدرس ایمیل فرستنده : آدرس ایمیل گیرنده  :

نظرات کاربران
ارسال نظر
نام کاربر
ایمیل کاربر
شرح نظر
Copyright 2014, all right reserved | Developed by aca.ir